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本文目錄一覽：
用pos機(jī)自己刷卡是違法的，但是小額自己刷卡的話，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶(hù)、降低信用ka卡額度等措施。
如果你進(jìn)行大額自己刷卡，對(duì)銀行造成了損失，銀行會(huì)把你告上**。最高人民檢察院發(fā)布的《困沖關(guān)于妨害信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行自己刷卡的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。
2009年12月16日，最高人民**和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端饑敏機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
二、哪些行為會(huì)被認(rèn)為是自己刷卡呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類(lèi)商戶(hù)，發(fā)卡行賺不到了，最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額自己刷卡，經(jīng)常一次性刷爆信用ka卡。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來(lái)說(shuō)，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶(hù)大額刷卡。
其實(shí)，銀行如果認(rèn)定你有自己刷卡行為，或者懷疑你有自己刷卡行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。
三、經(jīng)營(yíng)方式：
一是專(zhuān)門(mén)實(shí)施POS機(jī)自己刷卡的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開(kāi)展正常的銷(xiāo)售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)自己刷卡的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車(chē)輛上實(shí)施POS機(jī)自己刷卡的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入 如果信用ka卡持卡人與商戶(hù)協(xié)商，用戶(hù)先刷卡，商戶(hù)返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶(hù)收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行自己刷卡，就是通常說(shuō)的信用ka卡非法自己刷卡。而對(duì)于用POS機(jī)自己刷卡的商家來(lái)說(shuō)，通常會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是自己刷卡收費(fèi)，2%是pos機(jī)款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元，那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的爛尺枝收入。
POS機(jī)自己刷卡已成為銀行ka卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法的行為。
[img]這件事告訴我們，不要隨便貪小便宜，這些便宜背后暗藏火坑，一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有這么好的事情？一臺(tái)POS機(jī)最便宜也要上百塊錢(qián)，誰(shuí)那么閑送給你們。騙子就是知道大眾喜歡領(lǐng)東西，所以才舉辦各種活動(dòng)吸引群眾前來(lái)參加，只要有一個(gè)人上當(dāng)，都會(huì)給騙子帶來(lái)大量收益。
這件事的具體情況。
7月初當(dāng)?shù)孛窬咴L時(shí)，發(fā)現(xiàn)有很多商悔圓坦戶(hù)因?yàn)轭I(lǐng)了POS機(jī)被騙數(shù)百元，剛開(kāi)始商戶(hù)只需要交49元就能夠拿到一部 POS機(jī)，不過(guò)想要使用必須繳納399元保證金進(jìn)行激活，聲稱(chēng)激活后公司會(huì)退還給用戶(hù)。有部分用戶(hù)繳了確實(shí)收到了退款，但碧桐大部分人都沒(méi)有收到。
警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這些POS機(jī)背后直錄了激活程序，商戶(hù)繳納的保證金會(huì)轉(zhuǎn)到一個(gè)賬戶(hù)中。通過(guò)細(xì)致調(diào)查，終于鎖定了這些犯罪分子，警方來(lái)到作案現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，騙子還在對(duì)著電腦欺騙他人。這次逮捕一共繳獲了70多臺(tái)電腦，400-811-8928或4080多部POS機(jī)以及130部手機(jī)，涉案金額高達(dá)1,300萬(wàn)余元。
詐騙團(tuán)伙分工十分明確，一部分人負(fù)責(zé)撒大網(wǎng)，也就是給大家打電話群發(fā)短信郵件，在利用設(shè)計(jì)好的話術(shù)誘騙對(duì)方。每個(gè)用戶(hù)拿到POS機(jī)使用時(shí)都會(huì)彈出一個(gè)激活提示柜，穿使用三個(gè)月后就會(huì)將保證金退還給商戶(hù)，如果沒(méi)有在規(guī)腔畝定時(shí)間完成就會(huì)將個(gè)人信息上傳至銀行。
每一起詐騙，被警方抓獲后，涉案金額都高達(dá)上千萬(wàn)，難怪越來(lái)越多人想要從事詐騙，因?yàn)檫@種方法來(lái)錢(qián)很快，不過(guò)勸大家不要因?yàn)槎虝旱睦鏆Я俗陨?，踏踏?shí)實(shí)賺錢(qián)，雖然金額不是很多，但至少可以讓自己安心。
對(duì)銀行當(dāng)然是不利的，對(duì)個(gè)人雖然有“益”，但也不建議使用
這就是信用ka卡自己刷卡，因?yàn)槿绻庞胟a卡在atm上取現(xiàn)，收取的利息很高，
而如果是商場(chǎng)刷卡消費(fèi)，在一定時(shí)間內(nèi)是免息的，
所謂pos機(jī)刷錢(qián)，就是制造虛假商場(chǎng)刷卡消費(fèi)記錄，
個(gè)人是省去了利息，又能得到現(xiàn)金使用
其代刷卡公司賺了你的手續(xù)費(fèi)
而銀行則要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（如果刷的金額很大，橡拿讓又屬于欺詐不還款行為梁局）敏枝，也不利于信用ka卡今后的發(fā)展路線，會(huì)形成一個(gè)惡性循環(huán)
該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，必須受到刑事處罰。一方面，國(guó)家的法律、法規(guī)中早已對(duì)POS機(jī)的使用有著明確的限制性喊罩中規(guī)定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價(jià)有償、公平競(jìng)爭(zhēng)和平等交易的市場(chǎng)秩序?！蹲罡呷嗣駲z察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》鄭山第七十九條第（三）悶謹(jǐn)項(xiàng)第3目規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案追究。
pos機(jī)自己刷卡信用ka卡是犯罪，無(wú)論是否使用自己的pos機(jī)自己刷卡都是違法的。銀行不允許使用自磨滑橋己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬(wàn)元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)自己刷卡
POS機(jī)自己刷卡本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用ka卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持瞎猛卡人的正常信用狀況和信用ka卡的使用情況。POS機(jī)自己刷卡已成為銀行ka卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用ka卡自己刷卡行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用ka卡業(yè)務(wù)，在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
二、自己刷卡類(lèi)型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)自己刷卡。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用ka卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶(hù)信用ka卡結(jié)算，竊取銀行ka卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申請(qǐng)信用ka卡和POS機(jī)后，通過(guò)信用ka卡購(gòu)物的方式獲得商戶(hù)POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶(hù)POS機(jī)的信息，通過(guò)一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部讓拍參數(shù)修改為與商戶(hù)信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行ka卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。
如需辦理POS機(jī)請(qǐng)?zhí)砑游⑿牛?span>18910340839 歡迎你的來(lái)電交流！關(guān)于：pos機(jī)犯罪分子_pos機(jī)犯罪的案例的信息，請(qǐng)撥打免費(fèi)電話：4008-118-928 進(jìn)行溝通咨詢(xún)！
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