最近這段時間，銀行嚴查信用卡的力度加強了！信用卡套現(xiàn)遭猛烈打擊，多家銀行大面積封卡，這些pos機趕緊停用！uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

之所以出現(xiàn)這種情況，是因為你被銀行風控了，刷卡被判定為套現(xiàn)！那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢？今天來為朋友們講解下。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

1、哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

申請POS機注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業(yè)。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

2、哪些個人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

（1）低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

（2）再有，現(xiàn)在很多理財公司也打著信用卡理財?shù)拿x，實際上就是信用卡套現(xiàn)行為，一旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

3、這些行為要避免

（1）不要進行集中大額消費uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

假如你平時都用信用卡小額刷卡付費，但是在某個月突然來了幾筆大額消費，在銀行看來這種行為很可疑，就會之后觀察你的用卡行為，并且考慮對你進行降額或者進行封卡處理。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

（2）非營業(yè)時間刷卡或短時間多筆交易uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

大多數(shù)人的作息時間都是相似的，很少有人會經(jīng)常在后半夜消費，尤其還是在個人POS機上進行多筆消費，除你對銀行有個合理的交代，比如你半夜的時候出國了，不然被降額封卡就是板上釘釘?shù)氖虑榱恕?span style="display:none">uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

（3）一次性還款又一次性刷空uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

如果你剛剛還完信用卡賬單，接下來又馬上把它刷空，這種行為不光是銀行看起來不太正常，正常用戶看起來也不大會覺得正常，銀行覺得不正常就會監(jiān)視就會降額封卡，所以盡可能的避免這樣的操作。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

（4）用二清pos機，亂跳商戶！uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

如果使用二清POS機進行多次刷卡，二清pos機跳碼最厲害，而且經(jīng)常跳公益類、房產(chǎn)類等交易場所進行交易。銀行就會監(jiān)測你或者對你進行降額封卡，此類交易要提高警惕。所以避免使用這些二清pos機。uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】

以上pos機已經(jīng)被國家拉入了黑名單！刷卡已經(jīng)不到賬，卷錢跑路了！用pos機還是要選大品牌pos機，國家認證安全！否則最后受損失的只能是你自己！uX9北京銀聯(lián)移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_收銀系統(tǒng)_個人POS機-谷騏科技【官網(wǎng)】