新生支付違規(guī)再被罰海航旗下第三方支付最高被罰4447萬元

發(fā)布日期：2022-08-31 13:38:26　瀏覽次數(shù)：758

4月16日，央行?？谥行闹袑π律Ц队邢薰荆ㄒ韵潞喎Q“新生支付”）作出行政處罰決定，新生支付未嚴格落實實名審核要求、商戶后續(xù)管理情況不規(guī)范、網(wǎng)絡(luò)支付接口監(jiān)測不到位、未按規(guī)定設(shè)置收單資金結(jié)算賬戶等行為，予以警告并罰款13萬元。

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此次并非是新生支付首張罰單，2018年12月14日，新生支付曾因違規(guī)開立支付賬戶、未按照要求報送備付金專用存款賬戶相關(guān)資料，被央行海口中心支行處以罰款6萬元。

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資料顯示，新生支付于2008年初成立，注冊資金1億元，是海航物流集團旗下的第三方支付平臺，于2011年5月獲央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，具備在全國開展預付卡發(fā)行與受理及網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

2016年5月3日，新生支付合并浙江盛炬支付技術(shù)有限公司支付業(yè)務(wù)，增加了銀行卡收單（浙江省、江蘇省、海南省、福建省、四川?。I(yè)務(wù)類型。至此，新生支付具備了全牌照運營資質(zhì)，同時新生支付也涉足跨境支付業(yè)務(wù)。

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據(jù)新生支付2017年度和2018年度《非銀行支付機構(gòu)關(guān)于客戶投訴及處理情況的信息披露公告》顯示，2018年，交易類客戶投訴事件數(shù)量為1227件，相比2017年的896件增加了331件，服務(wù)類客戶投訴事件90件，相比2017年的107件減少了17件。

其中，交易類客戶投訴事件包括支付掉單類、重復支付類、盜刷等涉及資金變動的相關(guān)投訴，服務(wù)類客戶投訴事件包括簽證認證類、信息查詢類、服務(wù)態(tài)度、處理時效等不涉及資金變動的相關(guān)投訴。

柒財經(jīng)旗下柒聞網(wǎng)了解到，海航旗下共有四家第三方支付公司，分別為新生支付、國付寶信息科技有限公司（以下簡稱“國付寶”）、易生支付有限公司（以下簡稱“易生支付”）和卡友支付服務(wù)有限公司（以下簡稱“卡友支付”）。

企查查顯示，海航云付科技有限公司、海航云商投資有限公司和上海軒創(chuàng)投資管理有限公司分別對新生支付持股83%、9%和8%。而海航科技集團有限公司對上海軒創(chuàng)投資管理有限公司持股100%。

天眼查顯示，上海軒創(chuàng)投資管理有限公司通過北京智融信達科技有限公司持有國付寶70%股份，海航旅游集團有限公司、海航凱撒旅游集團股份有限公司、海南航空控股股份有限公司通過易生金服控股集團有限公司對易生支付合計持股50.93%，海航商業(yè)控股有限公司對卡友支付持股23.52%。

根據(jù)央行營業(yè)管理部公布的行政處罰信息，2018年8月6日，國付寶被開兩張罰單，其一是因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為等，總計被罰199萬元。

其二是因違反了清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，央行給予警告，并沒收違法所得2217.6萬元，罰款2229.6萬元，合計被罰4447.2萬元。

易生支付在2018年1月3日，因違反《中華人民共和國反洗錢法》和《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，被罰25萬元，并對1名高級管理人員處人民幣2萬元罰款。被罰不到5個月后，5月22日，易生支付福建分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被罰9萬元。此外，6月5日，易生支付有限公司貴陽分公司因支付結(jié)算類的違法行為，被罰9萬元。

2018年12月25日，央行寧波市中心支行發(fā)布卡友支付的罰單，卡友支付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定保護客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定保送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶，被罰188萬元，同時2名相關(guān)負責人被罰28萬元。

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