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POS代理再創(chuàng)業(yè)，4%費(fèi)率洗錢28億

發(fā)布日期：2022-08-31 13:33:38　瀏覽次數(shù)：584

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每當(dāng)有特大賭博案件發(fā)生時(shí)，總會有非法第四方支付平臺大概率被曝光出來。這些第四方隱藏在賭博網(wǎng)站背后默默吸金，間接幫助黑灰產(chǎn)業(yè)洗錢。

撰文 | 張浩東

編輯 | 日堯九日

出品 | 支付百科

賭博、私彩等黑灰產(chǎn)業(yè)屢禁不止，背后也有某些第四方支付的影子。一起由85后組建的特大洗錢團(tuán)伙，再次將這個(gè)行業(yè)推上了風(fēng)口浪尖。

其實(shí)，第四方支付為黑灰產(chǎn)提供資金結(jié)算通道，早已不是什么新鮮事，很多小型第四方支付公司就是借此盈利與存活。但是，只要是違規(guī)行為，警方一概不會放過。

近日，泉州警方出動700多名警力，在多地展開抓捕，成功破獲一起特大洗錢案件，也曝光出其背后的第四方支付平臺。

涉案金額28億

提到賭博，資金流水都是以億為單位來計(jì)量?！钢Ц栋倏啤瓜蛳嚓P(guān)人士了解到，規(guī)模較大的網(wǎng)絡(luò)博彩公司，僅一天的收入就可達(dá)400萬人民幣，每個(gè)月賺1個(gè)多億毫無壓力。

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賭博平臺月賺上億，如此龐大的資金流水，必然會有相關(guān)第四方支付平臺來為其進(jìn)行資金結(jié)算，通過為賭博平臺結(jié)算資金，第四方支付平臺可以從中抽取高額手續(xù)費(fèi)。

據(jù)東南早報(bào)報(bào)道，一家名為“通寶支付”的網(wǎng)絡(luò)平臺，在成立后便專注于與黑灰產(chǎn)業(yè)合作，成為賭博平臺的“資金結(jié)算中心”。

一般情況下，賭客在賭博網(wǎng)站上進(jìn)行充值時(shí)，都可以通過二維碼的方式來付款，這些二維碼并不是賭博網(wǎng)站自己申請的。

實(shí)際上，第四方支付平臺會為其承擔(dān)這部分工作。本案中的通寶支付也不例外，通寶支付為賭博網(wǎng)站提供二維碼或者H5支付網(wǎng)頁。

收集到的非法資金，首先匯聚在通寶支付的支付賬戶內(nèi)，然后通寶支付再將資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，扣除交易額2.5％至4％的傭金后，將剩余的錢打到賭博網(wǎng)站等商戶的銀行卡上。

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警方表示，在整個(gè)過程中，共查出涉案商戶賬戶1214個(gè)，涉案網(wǎng)絡(luò)支付賬號1342個(gè)。截至目前，該犯罪團(tuán)伙涉案金額高達(dá)人民幣28億元。

曾經(jīng)是POS代理

通寶支付的創(chuàng)始人鄭某尼，早些年并無意從事第四方支付，成立公司之時(shí)，只是想代理銷售pos機(jī)。

偶然的機(jī)會，使鄭某尼的想法發(fā)生了轉(zhuǎn)變。2018年7月份開始，他看到了一條賺錢的捷徑，于是公司也轉(zhuǎn)型開始做第四方支付業(yè)務(wù)。

東南早報(bào)了解到，鄭某尼通過該平臺開設(shè)賬戶，發(fā)展代理，鏈接“商戶”，形成資金通道，除了和其他代理一樣鏈接“商戶”抽取傭金，還抽取下線代理0.6％的平臺使用費(fèi)。

僅一年時(shí)間，該公司業(yè)務(wù)便實(shí)現(xiàn)了迅速擴(kuò)張，在全國范圍內(nèi)都設(shè)有了窩點(diǎn)，業(yè)務(wù)規(guī)模已經(jīng)做得相當(dāng)龐大。

這引起了警方的懷疑，經(jīng)過警方嚴(yán)密的偵查布置，最終30多個(gè)小組同時(shí)出擊，將犯罪團(tuán)伙徹底清理，凍結(jié)賬戶858個(gè)，網(wǎng)絡(luò)支付賬號1342個(gè)，扣押銀行卡915張。

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法網(wǎng)恢恢疏而不漏，犯罪團(tuán)伙沒有逃過警方的嚴(yán)密偵查。主要犯罪嫌疑人鄭某尼因涉嫌非法經(jīng)營，也遭到了警方的逮捕。

合規(guī)成為主旋律

第四方支付在2017年爆發(fā)式增長，隨后的亂象引起了監(jiān)管的關(guān)注，目前整個(gè)行業(yè)已經(jīng)逐漸走向成熟、健康的發(fā)展，第四方支付的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)形成。

市場上存在的絕大多數(shù)第四方支付公司，都在從事正常的運(yùn)營活動，但因其準(zhǔn)入門檻和運(yùn)營規(guī)范不甚健全，才導(dǎo)致部分平臺淪為非法通道。

今年3月份，央行發(fā)布85號文，通知強(qiáng)調(diào)收單機(jī)構(gòu)不得直接或變相為互聯(lián)網(wǎng)賭博、非法外匯、貴金屬投資交易平臺等提供支付結(jié)算服務(wù)。

許多支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)嚴(yán)格采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，并通過交易監(jiān)控系統(tǒng)有效控制了可疑交易的發(fā)生。

目前，監(jiān)管在嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)賭博，很多第三方支付不敢觸碰監(jiān)管“紅線”，敢接的越來越少，一些小的第四方支付平臺正是看重了這塊業(yè)務(wù)，夾縫中求生存，做著許多非法的資金結(jié)算。

未來，隨著監(jiān)管持續(xù)的嚴(yán)打，以及相關(guān)政策的出臺，第四方支付公司違規(guī)提供支付通道的行為，將會得到有效遏制。

「支付百科」提醒大家：博彩、外匯、虛擬幣投資騙局的杜絕，需要監(jiān)管、廣大人民群眾與支付機(jī)構(gòu)的共同努力，改善投資市場大環(huán)境，不給非法平臺謀取不正當(dāng)收入的機(jī)會。

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